Processo de Investimento

Filosofia de Investimento

  • • Independência de pensamento: acreditamos na capacidade de tomada de decisão dos nossos gestores.
  • • Excelência na análise: acreditamos em análise proprietária.
  • • Cultura de disciplina: acreditamos que disciplina é fator fundamental para se obter desempenho superior no longo prazo.
  • • Aderência aos mandatos: acreditamos no cliente certo, no mandato certo e com o risco certo.
  • • Governança, mensuração e controles rigorosos de risco: acreditamos que o controle de riscos ajuda o processo de investimento.

Filosofia de Renda Fixa e Multimercado

As decisões de investimento são tomadas pela equipe de gestão com o acompanhamento da área de risco. Os principais parâmetros são:

  • • Foco na preservação de capital
  • • Análise dos retornos esperados
  • • Análise macro, microeconômica e quantitativa
  • • Estabelecimento da melhor relação risco x retorno
  • • Diversificação

Renda Fixa

  • • Foco no médio/longo prazos
  • • Top-down para riscos de mercado
  • • Bottom-up para riscos de crédito
  • • Variedade de benchmarks

Multimercados

  • • Filosofia top-down
  • • Utilização de ativos e derivativos
    locais e internacionais

Filosofia de Fundo de Fundos

O processo de investimento inclui:

  • • Cuidadosa due diligence para a seleção de gestores
  • • Análise de cenários econômicos aplicados à decisão de Asset Allocation
  • • Análise fundamentalista aplicada à classe de estratégias das carteiras
  • • Monitoramento e ajuste do Asset Allocation
  • • Identificação dos estilos e estratégias aplicados à gestão
  • • Análise e gerenciamento do risco das carteiras dos fundos sob gestão e fundos de terceiros
  • • Suporte em modelo quantitativo de Asset Allocation baseado no Black-Littermann Model Portfolio

A BRAM possui uma equipe de gestão de risco independente e dedicada a:

• Identificar, monitorar, gerenciar e controlar os riscos para que os objetivos dos clientes sejam alcançados de forma otimizada e segura.

• Fornecer à gestão as ferramentas de risco para a busca da melhor relação risco vs. retorno.

• Oferecer suporte ao crescimento do business por meio do apoio às áreas comerciais.

• Desenvolver modelos necessários ao aprimoramento e desenvolvimento do negócio.

A equipe de Compliance desempenha um papel fundamental nas atividades da BRAM, assegurando os mais elevados padrões éticos e de governança através da adequação à legislação, normas e regulamentos, mandatos e preços de mercado.

Dentre as atividades de Compliance, destacam-se:

  • • Verificação de política de investimentos pessoais
  • • Processos de Due Diligence
  • • Observação de regulamentos e eventos operacionais
  • • Atendimento à auditorias